格隆汇11月2日｜A股市场乳业股集体上涨，其中，青岛食品涨停，品渥食品涨超9%，维维股份、一鸣食品、南方乳业涨超6%，妙可蓝多涨超5%，熊猫乳品、天润乳业涨超3%。

格隆汇11月2日｜828房贷新政出台近两个月，40年期个人房贷政策已在银行层面全面执行。多名银行人士透露，9月、10月申请40年房贷的人数占比不如预期，有全国性银行两月仅投放约800笔，整体仍保持观望；30年左右期限客户数量是申请40年房贷客户数量的两倍多，高总价购房者更愿选择40年房贷。放款节点在8月28日后取得预售许可证的项目，需项目竣工备案后才能放款，放款时间明显延后。预计后续申请人数仍有望保持一定增长。

格隆汇11月2日｜Anthropic共同创办人暨总裁Daniela Amodei近日表示，AI快速发展之际，人类不应只关注机器如何进化，也必须思考自身如何成长。若只有AI持续进步，人类却停滞不前，人机共生将难以实现。她认为，AI应该接手繁琐、重复的工作，让人们有更多时间投入真实人际关系、自我反思与创造，而不是成为取代人类关系的工具。她直言，Claude永远不可能成为使用者的管理者、心理咨询师、伴侣或孩子。 她还指出，AI越能承担专业工作，人类的软实力就愈重要。例如，工程师可以减少程式撰写时间，转而投入架构设计与团队协作；医师与教师也能将更多心力放在关怀患者及陪伴学生。

格隆汇11月2日｜A股市场白酒股表现强势，其中，水井坊、皇台酒业、金种子酒10CM涨停，迎驾贡酒、古井贡酒涨超8%，今世缘涨超5%，老白干酒、金徽酒、伊力特、顺鑫农业涨超4%，天佑德酒、舍得酒业、泸州老窖、山西汾酒涨超3%，酒鬼酒、口子窖、贵州茅台、洋河股份涨超2%。 贵州茅台上周五晚公告称，第三季度实现营业收入402.67亿元，同比增长3.08%；归属于上市公司股东的净利润199.51亿元，同比增长3.78%，环比增长15%。 另外，中信证券研报称，当前白酒板块处于周期磨底后期、出清尾声阶段，价格、库存、预期等底部信号已现。展望2027年，判断白酒行业供需有望实现新均衡——需求有望在宏观催化和低基数下实现弱复苏，供给预计进一步收缩但竞争加剧。长期来看，行业有望稳步进入良性修复阶段，虽然当下内需侧仍有一定压力，但当前估值已反映较多行业中长期发展的悲观预期，再考虑到白酒板块当前已具备较强红利价值以及未来需求预期转向潜在的预期差，建议在行业底部增加对头部酒企的配置。

格隆汇11月2日｜国家数据局10月28日上午组织召开行业高质量数据集建设链主工作座谈会，总结链主工作进展成效，交流经验做法，研究部署下一步重点工作。会议强调，行业高质量数据集建设要坚持“以需定供、以用促建、以评提质”原则，重点做好以下工作。一是摸清人工智能用数需求。链主单位要立足自身需求，主动拓展产业链上下游等外部需求，坚持需求导向，精准推进数据集建设。二是发挥牵引带动作用。链主单位要先行探索建立利益分配和商业回报机制，梳理行业数据地图，推动行业数据分布式汇聚，引导本行业领域的数据集登记至国家数据集管理服务系统。三是强化应用反馈。依托实际应用场景，建立数据回流和迭代优化机制，持续收集用户反馈，推动数据集动态更新，不断提升数据与应用场景的适配性。四是加强产业链协同。发挥链主单位“聚链”作用，联动产业链上下游单位，拓展合作范围，推动产业生态建设。五是推动设施接入。各链主单位要积极接入国家数据基础设施，依托设施促进数据集规模化流通和高效利用。六是优化测评服务。 推动数据集质量测评向工具化、订单化模式转变，缩短测评周期、降低测评成本，提升测评效率和交付能力。

格隆汇11月2日｜开盘第一个小时，部分宽基ETF显著放量，中证1000ETF南方（512100）成交额近44亿元，超出上一日全天成交额，科创50ETF华夏（588000）、创业板ETF易方达（159915）、沪深300ETF华泰柏瑞（510300）成交额均超50亿元。

格隆汇11月2日｜据MoneyTimes，霸菱的股票投资总监方伟昌表示，增长端方面，<u>最看好科技板块、医疗健康板块，工业板块也有一定部署</u>。他透露，基金科技板块持仓以半导体股份为主，<u>旗下基金继续持有澜起科技(6809.HK)</u>。“它在记忆体里面都是比较独特的存在，它不是做那块DRAM那块芯片，它做记忆体生态中的记忆体介面芯片，所以都挺特别的。” 对于有意部署硬件概念的投资者，方伟昌建议分段入市。“<u>没有人知道底，等真的见底才知道，所以最好都是分散，慢慢买</u>。可以选择一些你熟悉的板块，因为资料中心那么大，里面你不可能每样东西你都懂得，但买一些你比较熟悉的公司，比较熟悉的产品，分散地买，可能你今天买一点，再跌一点的时候，又再买一点。”不过他补充，<u>旗下基金暂未敢加仓硬件股</u>。“要等一些东西比较清楚，例如Anthropic上市，加息走向更清晰，债息可以回落一些，等这些宏观的东西稳定下来再加。” 方伟昌亦看好医疗健康，近期已将该板块评级由中性转为超配，<u>尤其看好合同研究、开发和生产(CDMO)公司，及具盈利能见度的创新药企业</u>。“医药是这么多增长板块其中一个还肯升的，至少出来的业绩都是符合预期，譬如15倍PE，但有25%的盈利增长，特别是做CDMO的那些公司，其实盈利增长对PE是比较吸引的。”<u>这些企业能在中美摩擦背景下维持增长，证明成本控制、数据处理及效率均具竞争力</u>。“如果股价跌了下来，可能更吸引，因为最终很多美国公司都需要跟中国合作。”公开资料显示，方伟昌<u>旗下基金十大持仓中有药明生物(2269.HK)</u>。 工业板块中，方伟昌较为<u>看好机器人行业发展，不过他指行业仍处于早期阶段，预计要到2、3年后才能迎来爆发点</u>。“好像电动车一样，起初可能大家觉得电动车很正，但其实电池还未够力，充电桩又未够，所以要等所有东西都准备好，再加在一起就会一个爆发点。”一旦机器人真正商业化，需求相当可观。不过他对当前市面上的机器人有所保留，指现时的机器人属娱乐或拍摄用途，未能满足日常实际需求。因此他指，<u>旗下基金在机器人领域的部署集中于零部件</u>。