大和:上调邮储行(1658.HK)目标价至6.3港元 评级“买入”

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大和上调邮储行(1658.HK)目标价至6.3港元,评级“买入”。

大和发表研究报告,料邮储银行(1658.HK)上半年财富管理业务有大进展,净手续费收入料按年升38%,净息差稳定于2.4%,不良贷款率稳定于0.86%,纯利料按年升10%,上调2021至2022年每股盈测介乎1%至4%,目标价由5.3港元升至6.3港元,评级“买入”。

报告称,得悉邮储行首季保险分销强劲,因客户增加以保单作为存款的替代;另其他金融产品如互惠基金及债券亦录强劲增长。报告料其增长势头首季后仍持续。这亦归功邮储行长期专注零售客户,自2019年起增加对金融科技投资,以及财富管理业务渗透至更多被忽略的客户。据邮储行资料,其员工平均年龄仅33岁,较其他国有银行年轻,料较年轻的团队在执行新业务上有优势。

大和称,随着内地疫情消退,邮储行个人贷款资产质素压力纾缓。该行料其整体资产质素及上半年底信贷成本展望稳定。该行其料其贷款增长稳定,上半年毛贷款料按年升12.9%,较去年同期轻微加快。

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