基于中国智能投顾行业历史发展规律、发展环境与行业整体发展态势来看，报告给出了过去五年内全球智能投顾市场规模变化趋势并预计了2024-2029年智能投顾市场规模与年复合增长率。2023年全球智能投顾市场营收达到了387.85亿元（人民币）。根据智能投顾行业发展环境与行业整体发展态势来看，预计预测期内全球智能投顾市场年复合增长率将达29.51%，至2029年全球智能投顾市场规模将达到1853.82亿元。报告围绕中国地区的智能投顾市场进行重点分析，2023年中国智能投顾市场规模达到22.61亿元。

机器人顾问是一种自动化的在线财富管理服务，可帮助投资者在线管理他们的基金、投资组合和投资，减少人工干预。该数字平台使用算法来管理客户投资组合，并通过以传统资产管理公司费用的一小部分自动化投资咨询服务来降低散户投资者的成本。智能投顾利用算法计算分析数据，提供符合投资者目标的综合资产配置方案。智能投顾行业为其发展持续投资，并已成为经济增长的巨大贡献者。使用数字技术，机器人顾问根据投资者的输入提供数字建议。基于算法计算，机器人顾问分析客户的财务状况等数据，并提供满足其未来财务目标的全面资产配置解决方案。跨最终用户行业的流程和业务的快速自动化是机器人顾问采用的主要驱动力。

智能投顾行业报告以2019-2024年中国智能投顾市场历史发展趋势与2024年智能投顾行业发展现状为基础，考虑到智能投顾市场发展的驱动及限制因素并结合国内市场环境，预测了2024-2029年中国智能投顾行业未来市场价值与增长态势。该报告分析范围涵盖各产品分类与应用领域市场发展情况、国内智能投顾竞争格局、各重点区域行业前景及优劣势。通过本报告，所有用户都能对智能投顾行业有清晰的见解。

智能投顾市场主要企业包括：

Acorns Grow, Inc.

Wealthfront, Inc.

FutureAdvisor by BlackRock

Charles Schwab Corporation

Blooom, Inc.

SigFig Wealth Management, LLC

Personal Capital Corporation

Betterment Holdings, Inc.

The Vanguard Group

智能投顾类别划分：

混合机器人顾问

纯机器人顾问

智能投顾应用领域划分：

高净值人士 (HNI)

散户投资者

其他

智能投顾市场概述：

随着前所未有的 COVID-19 健康危机，机器人顾问服务出现了增长，这是由于在大流行期间在高度动荡的市场中采用机器人顾问进行有效财富和资产管理的激增。 COVID-19 大流行向投资者证明了在线服务对投资目的的重要性。以前更喜欢与人形顾问交谈甚至现在更喜欢访问银行分行的客户正在逐渐改变他们的行为。这是因为当政府投票支持封锁时，银行关闭了部门。通常，消费者没有预料到如此激进的举措，因此将更多时间花在替代服务上，这些服务可以提供足够的客户体验。 covid 对机器人顾问市场的影响是积极的。自 COVID-19 爆发以来，全球担忧加剧，再加上持续不断的石油价格战，震惊了全球投资者。后端基准测试通过在领先的机器人顾问处开设投资组合来跟踪绩效，发现大多数数字顾问管理的投资组合在市场波动期间表现相似。随着冠状病毒迫使越来越多的顾问进入锁定模式，在线财富管理平台或财富管理机器人顾问的用户数量翻了一番。从财富管理公司的角度来看，顾问正在花时间管理受到冠状病毒影响的客户——包括个人和经济方面的影响。对于机器人顾问，沟通方式与传统咨询公司略有不同。他们将需要通过电子邮件、推送通知和应用程序内通知来依赖数字协作工具。聊天功能或与顾问团队联系的视频会议等创新工具可以帮助机器人顾问提供所需的人性化服务，以减轻客户在困难时期的焦虑。例如，Betterment and Personal Capital 已经将财务顾问访问作为其高级服务的一部分。

机器人顾问的兴起有望推动增长

金融科技最显着的变化之一是机器人顾问的兴起。他们的增长主要是由于他们能够接触到由于财务限制而无法获得传统咨询的大部分公众，从而弥合了这一差距。近年来，金融服务行业一直在转型和协助咨询服务。由于最近的技术繁荣，这场革命发生在市场需求达到历史最高水平的时候。为确保每个人都能获得财务建议，行业中增加了新的解决方案，我们称之为机器人建议。机器人顾问已经引起了寻求了解不断变化的格局的投资者和机构的关注。尽管如此，尽管机器人顾问发展迅速，但与传统的财务建议提供商相比，它们的市场份额非常小。机器人顾问使用基于计算机的技术重新设计他们的投资组合管理流程，创建各种算法来优化客户当前的资产组合和税务管理。在实践中，这些“机器人”可以在股票市场上做出交易建议。传统的投资咨询服务主要服务于机构客户。由于管理成本高，个人投资者无法通过这种方式寻求帮助。此外，千禧一代习惯于阅读电子形式的通信。因此，大部分投资大众都可以使用机器人顾问。

缺乏专业知识和高初始成本

据估计，机器人顾问缺乏专业知识和高昂的初始成本将限制市场在预计时间范围内的增长。尽管市场预计在预测期内会增长，但几乎所有层面都缺乏专业知识，这可能会限制市场。预计安全和合规问题也会限制市场的增长。此外，在拥有众多遗留 IT 系统的环境中开发和管理机器人顾问能力所需的投资规模和专业知识深度等问题，以及所需的高初始成本可能会阻碍市场的增长。

主要厂商：

Vanguard Group 是机器人顾问市场的主要参与者之一，2023 年的市场份额为 12.99%。

The Vanguard Group

The Vanguard Group, Inc. 是一家美国注册投资顾问，总部位于宾夕法尼亚州马尔文。它是全球最大的共同基金提供商和第二大交易所交易基金 (ETF) 提供商，仅次于贝莱德的 iShares。除了共同基金和 ETF，Vanguard 还提供经纪服务、可变和固定年金、教育账户服务、财务规划、资产管理和信托服务。

Charles Schwab Corporation

Charles Schwab Corporation 通常也称为 Schwab，是一家美国跨国金融服务公司、银行和股票经纪人，提供电子交易平台以及传统的金融资产交易方法，包括普通股、投资组合、优先股、期货合约、交易所交易基金、外汇、期权、共同基金、固定收益投资、保证金贷款和现金管理服务。

分类概览:

在产品类型方面，混合机器人顾问细分市场在 2022 年占据了最大的市场份额。

纯机器人顾问

Robo-advisor 中的主要商业模式类型是纯 Robo 顾问和混合型 Robo 顾问。纯粹的机器人顾问是一种数字金融服务，它使用自动化技术帮助投资者提供金融解决方案。在纯粹的机器人顾问中，客户仅与电子平台互动。

混合机器人顾问

混合 Robo 顾问是一种服务，通常将专业管理的账户（通过 Robo 咨询服务的帮助）与财务指导或计划相结合。对于许多混合机器人顾问，可以通过与真人财务顾问的电话或视频通话获得指导和规划服务。通过电话和通过计算机或基于应用程序的视频会议会面，这些服务的成本低于与传统财务顾问面对面会面的成本。

应用领域分布情况：

按应用划分，市场最大的细分市场是高净值个人 (HNI) 细分市场，到 2022 年市场份额为 40.54%。

零售投资者

机器人咨询服务为散户投资者提供风险敞口，通过投资于股票、债券和存款证 (CD) 等多种工具，获得管理和分散投资组合的专业知识。

高净值人士 (HNI)

根据最终用途，HNI 子细分市场预计在预测期内将在全球行业中占据最大的市场份额。这一细分市场的增长主要是因为机器人顾问平台通过使用数学算法来管理和设置投资组合，使投资更容易获得、自动化和负担得起。此外，全球 HNI 人口的不断增长以及对机器人顾问做出决策的需求不断增加，推动了细分市场的增长。

区域市场概述：

从地理上看，美国占据最大的市场份额——2022 年为 68.34%。

2024年版中国智能投顾市场报告各章节内容摘要：

第一章：中国智能投顾行业基本概述、智能投顾产业链分析、智能投顾行业产品与应用细分介绍；

第二章：国内智能投顾市场PEST分析；

第三章：中国智能投顾行业态势分析，含市场供需分析、行业面临问题及中国智能投顾行业在全球竞争格局中的地位；

第四章：中国各地区智能投顾产业最新发展分析（华东、华南、华北、华中、其他地区）；

第五章：中国智能投顾行业进出口数据统计；

第六章：中国智能投顾行业产品细分及各主要类型销售情况分析；

第七章：中国智能投顾行业应用市场及各应用领域销售情况分析； 

第八章：中国智能投顾行业主要企业概况分析（含企业产品介绍、营收情况及战略分析）；

第九章：中国智能投顾行业竞争分析；

第十章：2024-2029年中国智能投顾行业市场规模及主要产品类型及应用市场规模预测；

第十一章：中国智能投顾行业前景与趋势分析；

第十二章：中国智能投顾行业价值评估。

智能投顾调研报告提供了对以下核心问题的解答：

中国智能投顾行业整体运行情况怎样？智能投顾市场规模与增速如何？ 

智能投顾各细分市场情况如何？智能投顾消费市场与供需状况形势如何？

智能投顾市场竞争程度怎样？前端企业市场占有率有什么变化？

未来智能投顾行业发展前景怎样？预计会有怎样的变化趋势？

目录

第一章 中国智能投顾行业基本概述

1.1 智能投顾行业定义概述

1.1.1 智能投顾行业定义

1.1.2 智能投顾行业发展历史

1.2 智能投顾行业市场总体分析

1.2.1 智能投顾行业市场研发投入

1.2.2 中国智能投顾行业市场规模（2019年-2029年）

1.3 智能投顾行业产业链分析

1.3.1 上游供给对智能投顾行业的影响

1.3.2 下游需求对智能投顾行业的影响

1.4 智能投顾行业产品种类细分

1.4.1 智能投顾行业混合机器人顾问介绍

1.4.2 智能投顾行业纯机器人顾问介绍

1.5 智能投顾行业下游应用领域介绍

1.5.1 智能投顾行业高净值人士 (HNI)介绍

1.5.2 智能投顾行业散户投资者介绍

1.5.3 智能投顾行业其他介绍

第二章 国内智能投顾行业PEST分析

2.1 国内智能投顾行业社会环境分析

2.2 国内智能投顾行业政策环境分析

2.2.1 行业相关发展规划

2.2.2 重点政策解读

2.3 国内智能投顾行业经济环境分析

2.3.1 国内宏观经济形势分析

2.3.2 产业宏观经济环境分析

2.4 国内智能投顾行业技术环境分析

2.4.1 产业技术研发现状

2.4.2 产业技术发展前景

第三章 中国智能投顾行业态势分析

3.1 中国智能投顾行业市场规模（2019年-2023年）

3.2 中国各地区智能投顾行业市场份额

3.3 智能投顾行业市场供需分析

3.3.1 智能投顾行业市场供给结构分析

3.3.2 智能投顾行业下游热点领域需求分析

3.3.3 智能投顾行业需求趋势分析

3.4 智能投顾行业发展存在的问题

3.4.1 面临挑战分析

3.4.2 竞争壁垒问题

3.4.3 技术发展问题

3.5 中国智能投顾行业在全球竞争格局中所处地位

第四章 中国各地区智能投顾产业最新发展分析

4.1 华东地区智能投顾产业现状

4.1.1 华东地区智能投顾产业现状分析

4.1.2 华东地区智能投顾产业前瞻（2024年-2029年）

4.2 华南地区智能投顾产业现状

4.2.1 华南地区智能投顾产业现状分析

4.2.2 华南地区智能投顾产业前瞻（2024年-2029年）

4.3 华北地区智能投顾产业现状

4.3.1 华北地区智能投顾产业现状分析

4.3.2 华北地区智能投顾产业前瞻（2024年-2029年）

4.4 华中地区智能投顾产业现状

4.4.1 华中地区智能投顾产业现状分析

4.4.2 华中地区智能投顾产业前瞻（2024年-2029年）

4.5 其他地区智能投顾产业现状

4.5.1 其他地区智能投顾产业现状分析

4.5.2 其他地区智能投顾产业前瞻（2024年-2029年）

第五章 中国智能投顾行业进出口数据统计

5.1 新冠疫情对中国智能投顾行业进出口的影响

5.2 中国智能投顾市场进出口规模分析（2019年-2023年）

5.3 中国智能投顾行业进出口分析

5.3.1 中国智能投顾行业主要进口地区（2019年-2023年）

5.3.2 中国智能投顾行业主要出口地区（2019年-2023年）

5.4 中国智能投顾行业进出口金额差额分析

第六章 中国智能投顾行业产品细分

6.1 智能投顾行业产品分类标准及具体种类

6.1.1 智能投顾行业产品分类

6.1.2 智能投顾行业产品具体种类

6.2 中国市场智能投顾主要类型销售量、销售额、市场份额及价格

6.3 中国市场智能投顾主要类型销售量及市场份额（2019年-2023年）

6.4 中国市场智能投顾主要类型销售额及市场份额（2019年-2023年）

6.5 影响中国智能投顾行业产品价格波动的因素

6.6 中国智能投顾市场主要类型销售额和增长率分析

6.6.1 混合机器人顾问销售额和增长率

6.6.2 纯机器人顾问销售额和增长率

第七章 中国智能投顾行业应用市场分析

7.1 下游应用行业市场基本特征

7.2 中国智能投顾在各应用领域销售量、销售额、市场份额及价格（2019年-2023年）

7.3 中国智能投顾在各应用领域销售量及市场份额（2019年-2023年）

7.4 中国智能投顾在各应用领域销售额及市场份额（2019年-2023年）

7.5 下游需求变化对中国智能投顾行业发展的影响

7.6 中国智能投顾行业各应用领域市场销售额和增长率分析

7.6.1 高净值人士 (HNI)销售额和增长率

7.6.2 散户投资者销售额和增长率

7.6.3 其他销售额和增长率

7.8 重点应用领域分析

第八章 中国智能投顾行业主要企业概况分析

8.1 Acorns Grow, Inc.

8.1.1 企业概况

8.1.2 主要产品和服务介绍

8.1.3 企业营收情况分析(销售量、总营收、价格、毛利、毛利率)

8.1.4 企业发展战略分析

8.2 Wealthfront, Inc.

8.2.1 企业概况

8.2.2 主要产品和服务介绍

8.2.3 企业营收情况分析(销售量、总营收、价格、毛利、毛利率)

8.2.4 企业发展战略分析

8.3 FutureAdvisor by BlackRock

8.3.1 企业概况

8.3.2 主要产品和服务介绍

8.3.3 企业营收情况分析(销售量、总营收、价格、毛利、毛利率)

8.3.4 企业发展战略分析

8.4 Charles Schwab Corporation

8.4.1 企业概况

8.4.2 主要产品和服务介绍

8.4.3 企业营收情况分析(销售量、总营收、价格、毛利、毛利率)

8.4.4 企业发展战略分析

8.5 Blooom, Inc.

8.5.1 企业概况

8.5.2 主要产品和服务介绍

8.5.3 企业营收情况分析(销售量、总营收、价格、毛利、毛利率)

8.5.4 企业发展战略分析

8.6 SigFig Wealth Management, LLC

8.6.1 企业概况

8.6.2 主要产品和服务介绍

8.6.3 企业营收情况分析(销售量、总营收、价格、毛利、毛利率)

8.6.4 企业发展战略分析

8.7 Personal Capital Corporation

8.7.1 企业概况

8.7.2 主要产品和服务介绍

8.7.3 企业营收情况分析(销售量、总营收、价格、毛利、毛利率)

8.7.4 企业发展战略分析

8.8 Betterment Holdings, Inc.

8.8.1 企业概况

8.8.2 主要产品和服务介绍

8.8.3 企业营收情况分析(销售量、总营收、价格、毛利、毛利率)

8.8.4 企业发展战略分析

8.9 The Vanguard Group

8.9.1 企业概况

8.9.2 主要产品和服务介绍

8.9.3 企业营收情况分析(销售量、总营收、价格、毛利、毛利率)

8.9.4 企业发展战略分析

第九章 中国智能投顾行业竞争分析

9.1 中国智能投顾行业主要企业区域分布

9.2 中国智能投顾行业市场集中度分析

9.3 中国智能投顾行业主要企业市场份额占比

9.4 中国智能投顾行业竞争格局分析

第十章 中国智能投顾行业市场规模预测

10.1 中国智能投顾行业市场规模预测

10.2 中国智能投顾市场主要类型销售量、销售额、份额预测

10.3 中国智能投顾市场主要类型价格预测（2024年-2029年）

10.4 中国智能投顾市场各应用领域销售量、销售额、份额及需求趋势预测

10.5 中国智能投顾市场各应用领域需求趋势预测（2024年-2029年）

第十一章 中国智能投顾行业发展前景及趋势分析

11.1 中国智能投顾行业市场发展方向分析

11.2 中国智能投顾行业发展前景分析

11.2.1 中国智能投顾行业发展机遇

11.2.2 中国智能投顾行业发展态势

11.3 中国智能投顾行业发展驱动因素

11.4 中国智能投顾行业发展限制因素

11.5 中国智能投顾行业竞争格局展望

第十二章  智能投顾行业价值评估

12.1 中国智能投顾行业风险分析

12.2 中国智能投顾行业进入壁垒分析

12.3 中国智能投顾行业发展热点分析

12.4 中国智能投顾行业发展策略建议

出版商: 湖南贝哲斯信息咨询有限公司

电话/商务微信: 181 6370 6525

邮箱：info@globalmarketmonitor.com.cn