苏农银行:多项指标走弱,质押高企,高管增持难掩股价低迷

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1月15日,苏农银行披露2020年度业绩快报。不到十天,1月24日,该行董事长徐晓军便公开表示,计划通过集中竞价交易方式,以自有资金增持不少于200万元公司A股股份。据“小财迷”了解,去年9月,徐晓军刚上任苏农银行的新董事长。刚掌舵,就有

1月15日,苏农银行披露2020年度业绩快报。不到十天,1月24日,该行董事长徐晓军便公开表示,计划通过集中竞价交易方式,以自有资金增持不少于200万元公司A股股份。

据“小财迷”了解,去年9月,徐晓军刚上任苏农银行的新董事长。刚掌舵,就有此“大手笔”,引起业界不少“骚动”。

不止于此,在新任董事长的带动下,苏农银行其他高管也加入增持队伍。

2月18日,苏农银行公告称,9名高管及其他管理人员计划通过集中竞价交易方式增持公司股份,金额合计不低于460万元。图片21.png

高管护盘,股价也难渡低潮

截至2月8日,徐晓军已合计增持46.28万股,买入金额218.7万元,占其增持股份计划金额下限的109.35%。

此次高官们的集体增持,并不是首次。2019年7月5日至2020年1月5日,苏农银行股东及董事高管累计增持3098919股,占公司总股本的0.17%,累计增持金额1617.02万元。

此次增持从规模上来看,招商银行位居首位。近一年来,该行11位董监高合计完成33次增持,合计增持总额为2897.23万元。

兴业银行在过去一年间,共有11名董监高增持了12次,共增持金额为2741.96万元。

苏农银行在上市时,曾有三年股价稳定机制的相关安排。当时招股书还约定,该行股东、董事、高管在稳定股价机制中增持股票的总金额应当“不低于其上年度初至董事会审议通过稳定股价具体方案日期间,从本行获取的税后薪酬及税后现金分红总额的15%”。

但又有苏农银行相关人士声称,相关安排已度过承诺期,所以和条款没有关系,完全是个人自愿增持。

高管频频出手护盘背后,是始终低迷的股价。

实际上,自2016年11月上市以来,苏宁银行的股价表现一直不甚理想。

2017年5月该行股价达到22.28元高点后,就一路向下。公司每股价格最低曾达到4.14元。

对于集体增持,该行曾公开回应,此次增持股份计划“在市场上引起了一定反响,并起到积极正面的引导作用,在一定程度上有助于未来本行股价回归合理估值区间。”

然而,用真金白银传递信心,市场似乎并不待见。

虽然在今年初,银行股曾迎来一波行情,但苏农银行整体仍处下行。今年4月15日,苏农银行报收价仅为4.64元,依然在低位徘徊。

股东质押高企,风险加剧

伴随着股价的萎靡不振,苏农银行的股权质押风险也再度受到市场各方关注。

截至3月9日,苏农银行大股东质押率达16.4%,存在大股东股权质押相对过高的风险。其中,该行持股5%以上的股东股份质押占本行总股本的比例为10.26%。

实际上,该行高质押率问题一直存在。2019年末,苏农银行前十大股东中,有八家股东存在股权质押的情况,质押股份合计3.84亿股,占苏农银行总股本的21.30%。

2020年,在A股上市的36家银行中,有4家银行质押率超20%,苏农银行位列其中。同年,该行第三大股东苏州环亚累计持有苏农银行1.07亿股,占总股本5.94%,其质押股份占其持股总股数的79.95%。

多项业绩指标走弱

细数苏农银行成立以来的业绩表现,2020年各项指标的确差强人意。

2020年苏农银行实现营业收入36.92亿元,同比增长4.85%;归属于上市公司股东的净利润9.56亿元,同比增长4.71%。虽仍然正向增长,但营收与归母净利润增速同比分别下降了6.94个百分点、9.13个百分点,增速回落明显。

苏农银行称,净利润增速的下降,有原因是提高了拨备覆盖率,计提的不良贷款拨备直接记入损益表冲减当期利润。报告期内,该行拨备覆盖率同比上升52.48%,达301.8%。

资产质量方面,2020年的不良贷款率为1.28%,较上年下降了0.05个百分点。与其它江苏省内农商行相比,不良率处于中位。

然而,截至去年9月末,该行可疑类贷款和损失类贷款较上年末分别增长了4738.1%和206.95%,意味着坏账风险及核销风险加大。

据业内人士分析,由于银行业壁垒高、增长性差、受强监管等,银行股多年来一直处于价值洼地。此次高管集体增持,除了提振市场信心,助力股价回升,还可通过3年锁定期,锁定管理层和公司的长期利益,激励管理层着重公司的长期发展战略。

在新任董事长的带领下,背靠苏州的繁荣经济市场,换届后的苏农银行将走向何方?股价何时走出低潮?小财迷将继续关注。

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