(BaaS) — 有时称为银行即平台 (BaaP) 或银行软件即服务 (banking SaaS) — 是指使银行能够为客户提供数字服务或与其他数字服务集成的服务。作为一个价值网络，BaaS 旨在将尽可能多的服务提供商无缝集成到一个综合流程中，以有效及时地完成一项金融服务。此外，银行即服务（BaaS）是指金融科技、开发商、非金融科技等第三方向他们借贷以获取和利用金融服务能力的端到端流程。使用BaaS平台引导这些实体无需流程就可以使用它的服务，不需要自己开发。使用 BaaS 的主要参与者包括现有金融组织和服务提供商，他们授予金融科技公司等不具备必要银行法规的非银行金融组织明确访问客户数据、核心系统、许可和功能的权限旨在将数字银行和支付服务整合到他们自己的产品中。

银行即服务市场调研报告围绕银行即服务行业概况和发展趋势展开研究。报告结合碳中和背景和产业相关政策，具体从国内银行即服务市场运行现状、各地区银行即服务行业发展概况、进出口情况、银行即服务细分种类和应用市场占比、以及银行即服务主要企业市场竞争地位等维度进行对比调研分析，并对未来中国银行即服务行业规模、市场增速、发展前景及价值进行预测。

银行即服务行业报告提供了有关银行即服务市场产销、进出口、行业规模、增长率、份额等关键数据，涵盖了全面的银行即服务市场竞争动态分析，包含中国银行即服务行业在全球市场的份额、CR3及CR5企业市场份额，另外在第九章节重点介绍了每个企业的主要产品和服务、经营概况、银行即服务销售量、销售收入、银行即服务价格、毛利及毛利率及企业发展战略。

完整版银行即服务市场报告包含以下十二章节，各章节主要研究内容分别为：

第一章： 银行即服务的定义及特点、细分类型与应用、及上下游产业链概况的介绍；

第二章：中国银行即服务行业上下游行业发展现状、当前所处发展周期及国内相关政策与行业影响因素的分析；

第三章：中国银行即服务行业市场规模、发展优劣势、中国银行即服务行业在全球市场中的地位、及市场集中度分析；

第四章：阐释了中国各地区银行即服务行业发展程度，并依次对华北、华东、华南、华中地区行业发展现状与优劣势进行分析；

第五章：该章节包含中国银行即服务行业进出口情况、数量差额及影响因素分析；

第六、七章：依次分析了银行即服务行业细分种类与下游应用市场的销售量、销售额，同时也包含了各产品种类销售价格与影响因素以及主要领域应用现状与需求分析；

第八章：中国银行即服务行业企业地理分布以及重点企业在全球竞争中的优劣势；

第九章：详列了中国银行即服务行业主要企业基本情况、主要产品和服务介绍、银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利、毛利率、及发展战略；

第十章：中国银行即服务行业发展驱动限制因素、竞争格局及关键技术发展趋势分析；

第十一章：该章节包含对中国银行即服务行业市场规模、细分类型与应用领域市场销售量与销售额的预测；

第十二章：银行即服务行业进入壁垒、回报周期、热点及策略分析。

银行即服务行业主要企业名单：

Ascend Money

10x Future Technologies

TN Incorporation Ltd

Temenos Group

Wave Money

Thought Machine

Capgemini SE

Fiserv, Inc

FIS

Solarisbank AG

按产品种类细分：

基于 API 的银行即服务

基于云的银行即服务

按应用细分：

银行

非银行

财务公司

地区方面，报告依次对中国华北、华东、华中、华南地区银行即服务行业发展程度与市场现状进行了详细解读，并对各区域银行即服务市场发展特征和发展优劣势进行了分析，帮助目标企业把握中国区域市场的潜在机遇，并依据各区域发展特征合理调整战略布局，赢取更多市场收益。

目录

第一章 银行即服务行业概述

1.1 银行即服务定义及行业概述

1.2 银行即服务所属国民经济分类

1.3 银行即服务行业产品分类

1.4 银行即服务行业下游应用领域介绍

1.5 银行即服务行业产业链分析

1.5.1 银行即服务行业上游行业介绍

1.5.2 银行即服务行业下游客户解析

第二章 中国银行即服务行业最新市场分析

2.1 中国银行即服务行业主要上游行业发展现状

2.2 中国银行即服务行业主要下游应用领域发展现状

2.3 中国银行即服务行业当前所处发展周期

2.4 中国银行即服务行业相关政策支持

2.5 “碳中和”目标对中国银行即服务行业的影响

第三章 中国银行即服务行业发展现状

3.1 中国银行即服务行业市场规模

3.2 中国银行即服务行业发展优劣势对比分析

3.3 中国银行即服务行业在全球竞争格局中所处地位

3.4 中国银行即服务行业市场集中度分析

第四章 中国各地区银行即服务行业发展概况分析

4.1 中国各地区银行即服务行业发展程度分析

4.2 华北地区银行即服务行业发展概况

4.2.1 华北地区银行即服务行业发展现状

4.2.2 华北地区银行即服务行业发展优劣势分析

4.3 华东地区银行即服务行业发展概况

4.3.1 华东地区银行即服务行业发展现状

4.3.2 华东地区银行即服务行业发展优劣势分析

4.4 华南地区银行即服务行业发展概况

4.4.1 华南地区银行即服务行业发展现状

4.4.2 华南地区银行即服务行业发展优劣势分析

4.5 华中地区银行即服务行业发展概况

4.5.1 华中地区银行即服务行业发展现状

4.5.2 华中地区银行即服务行业发展优劣势分析

第五章 中国银行即服务行业进出口情况

5.1 中国银行即服务行业进口情况分析

5.2 中国银行即服务行业出口情况分析

5.3 中国银行即服务行业进出口数量差额分析

5.4 中美贸易摩擦对中国银行即服务行业进出口的影响

第六章 中国银行即服务行业产品种类细分

6.1 中国银行即服务行业产品种类销售量及市场份额

6.1.1 中国基于 API 的银行即服务销售量

6.1.2 中国基于云的银行即服务销售量

6.2 中国银行即服务行业产品种类销售额及市场份额

6.2.1 中国基于 API 的银行即服务销售额

6.2.2 中国基于云的银行即服务销售额

6.3 中国银行即服务行业产品种类销售价格

6.4 影响中国银行即服务行业产品价格波动的因素

6.4.1 成本

6.4.2 供需情况

6.4.3 其他

第七章 中国银行即服务行业应用市场分析

7.1 终端应用领域的下游客户端分析

7.2 中国银行即服务在不同应用领域的销售量及市场份额

7.2.1 中国银行即服务在银行领域的销售量

7.2.2 中国银行即服务在非银行领域的销售量

7.2.3 中国银行即服务在财务公司领域的销售量

7.3 中国银行即服务在不同应用领域的销售额及市场份额

7.3.1 中国银行即服务在银行领域的销售额

7.3.2 中国银行即服务在非银行领域的销售额

7.3.3 中国银行即服务在财务公司领域的销售额

7.4 中国银行即服务行业主要领域应用现状及潜力

7.5 下游需求变化对中国银行即服务行业发展的影响

第八章 中国银行即服务行业企业国际竞争力分析

8.1 中国银行即服务行业主要企业地理分布概况

8.2 中国银行即服务行业具有国际影响力的企业

8.3 中国银行即服务行业企业在全球竞争中的优劣势分析

第九章 中国银行即服务行业企业概况分析

9.1 Ascend Money

9.1.1 Ascend Money基本情况

9.1.2 Ascend Money主要产品和服务介绍

9.1.3 Ascend Money银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率

9.1.4 Ascend Money企业发展战略

9.2 10x Future Technologies

9.2.1 10x Future Technologies基本情况

9.2.2 10x Future Technologies主要产品和服务介绍

9.2.3 10x Future Technologies银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率

9.2.4 10x Future Technologies企业发展战略

9.3 TN Incorporation Ltd

9.3.1 TN Incorporation Ltd基本情况

9.3.2 TN Incorporation Ltd主要产品和服务介绍

9.3.3 TN Incorporation Ltd银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率

9.3.4 TN Incorporation Ltd企业发展战略

9.4 Temenos Group

9.4.1 Temenos Group基本情况

9.4.2 Temenos Group主要产品和服务介绍

9.4.3 Temenos Group银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率

9.4.4 Temenos Group企业发展战略

9.5 Wave Money

9.5.1 Wave Money基本情况

9.5.2 Wave Money主要产品和服务介绍

9.5.3 Wave Money银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率

9.5.4 Wave Money企业发展战略

9.6 Thought Machine

9.6.1 Thought Machine基本情况

9.6.2 Thought Machine主要产品和服务介绍

9.6.3 Thought Machine银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率

9.6.4 Thought Machine企业发展战略

9.7 Capgemini SE

9.7.1 Capgemini SE基本情况

9.7.2 Capgemini SE主要产品和服务介绍

9.7.3 Capgemini SE银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率

9.7.4 Capgemini SE企业发展战略

9.8 Fiserv, Inc

9.8.1 Fiserv, Inc基本情况

9.8.2 Fiserv, Inc主要产品和服务介绍

9.8.3 Fiserv, Inc银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率

9.8.4 Fiserv, Inc企业发展战略

9.9 FIS

9.9.1 FIS基本情况

9.9.2 FIS主要产品和服务介绍

9.9.3 FIS银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率

9.9.4 FIS企业发展战略

9.10 Solarisbank AG

9.10.1 Solarisbank AG基本情况

9.10.2 Solarisbank AG主要产品和服务介绍

9.10.3 Solarisbank AG银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率

9.10.4 Solarisbank AG企业发展战略

第十章 中国银行即服务行业发展前景及趋势分析

10.1 中国银行即服务行业发展驱动因素

10.2 中国银行即服务行业发展限制因素

10.3 中国银行即服务行业市场发展趋势

10.4 中国银行即服务行业竞争格局发展趋势

10.5 中国银行即服务行业关键技术发展趋势

第十一章 中国银行即服务行业市场预测

11.1 中国银行即服务行业市场规模预测

11.2 中国银行即服务行业细分产品预测

11.2.1 中国银行即服务行业细分产品销售量预测

11.2.2 中国银行即服务行业细分产品销售额预测

11.3 中国银行即服务应用领域预测

11.3.1 中国银行即服务在不同应用领域的销售量预测

11.3.2 中国银行即服务在不同应用领域的销售额预测

11.4 中国银行即服务行业产品种类销售价格预测

第十二章 中国银行即服务行业成长价值评估

12.1 中国银行即服务行业进入壁垒分析

12.2 中国银行即服务行业回报周期性评估

12.3 中国银行即服务行业发展热点

12.4 中国银行即服务行业发展策略建议

本市场研究报告的推广信息旨在向您介绍报告的核心价值与主要框架，实际最终报告可能有所变动，需特别说明：本文出现的内容可能因行业事件、消费者行为突变等不可控因素产生偏差，不视为最终交付成果。

银行即服务行业报告解答的核心问题：

中国银行即服务行业市场规模和增长趋势如何？

银行即服务行业的监管环境和政策法规有何变化？这些变化对行业内的企业和市场有何影响？

银行即服务行业内的龙头企业有哪些？他们的市场份额和市场策略是什么？

银行即服务行业的未来发展趋势和机遇是什么？有哪些潜在的风险和挑战需要关注？

市场概览：

越来越多的非金融数字品牌正在接受银行即服务

BaaS 平台可以快速有效地部署以执行新的业务模型，从而为最终消费者量身定制金融服务产品，从而吸引整个行业。随着竞争的加剧，这个领域的生态系统不断发展，因此正如调查结果所示，培育金融科技合作伙伴关系和创新的需求从未如此重要。越来越多的非金融数字品牌正在采用银行即服务 (BaaS)，部分原因是 COVID-19 大流行加速了数字转型之旅。银行也有巨大的机会来赢得客户并为现有客户提供范围更广的服务。 BaaS 越来越被视为补充银行核心业务的一种方式。

影响行业正常运行

COVID-19对Banking as a Service行业的影响将涉及产业链的所有主要环节和所有实体。公司管理效率下降，上下班严重受阻，生产计划严重受阻，网络扩张滞后，营销滞后，品牌调整被迫，公司和员工收入下滑。政府也对企业的生产经营提出了更高的要求。尽管全球各行各业都在逐步复工，但生产和需求不会快速大幅回升，需要一定的恢复期。

需求增加

由于为客户提供数据安全和隐私的移动应用程序的使用越来越多，预计东盟和泰国银行即服务 (BaaS) 市场将出现显着增长。该地区的银行正在大力投资开发新产品和服务，以满足新兴客户的需求。银行即服务 (BaaS) 是一种遵循端到端程序的方法，完全通过 Web 平台在线进行。 BaaS 市场的主要功能目标是致力于提供一个整体程序，以确保彻底执行通过互联网提供的金融服务。 BaaS 提供的越来越多的轻松和便利正在获得巨大的知名度和客户接受度。此外，不断发展的全球环境见证了广泛的连接性和跨文化企业的激增，其中一些基于基于云的银行即服务平台和其他在线服务完全在线运作。银行业和交易的这种演变正在推动东盟和泰国银行即服务市场的增长。

东盟和泰国银行即服务市场的区域模仿

银行即服务行业发展不平衡。一些地区形成了完整的产业链，市场占有率较大，而一些地区还没有成熟完善的运营链或完整的运营生态链，不利于行业发展。银行即服务市场受到技术援助的高度推动，东盟和泰国的市场在 BFSI 行业内面临着严重的技术和数字差距，因此落后于美国和欧洲等扩张地区的 BaaS 市场的增长.与此同时，尽管东盟拥有不断发展的中小企业环境，但采用技术装备系统的意识水平和潜力并不是很普遍。由于美国和加拿大盛行的更精通技术的银行广泛采用银行即服务系统，预计北美将主导全球市场。

高昂的成本和对安全性的担忧

BaaS 市场的增长主要受到各种银行实体采用该技术的高成本的阻碍。对于已经缺乏资源和资金来采用新技术的小型银行来说，成本要高得多。对于完全的 BaaS 技术，银行需要投资于活跃的 IT 软件和硬件，尤其是能够轻松简化 BaaS 运营的基于云的银行即服务服务。基于云的银行即服务服务也称为基础设施即服务 (IaaS)。此外，对银行服务安全性的担忧不断增加，以及银行欺诈案件的增加，可能会阻碍 BaaS 市场的增长。

地区概述：

从 2023 年到 2028 年，新加坡预计将见证强劲的增长前景。

类型划分：

按类型划分，基于 API 的银行即服务细分市场在 2022 年占据了最大的市场份额。

企业概览:

Capgemini SE 是银行即服务市场的主要参与者之一，2023 年的市场份额为 1.52%。

Capgemini SE

Capgemini SE 是一家法国跨国信息技术 (IT) 服务和咨询公司。它的总部设在法国巴黎。 Capgemini 在 50 多个国家/地区拥有超过 270,000 名员工，其中近 125,000 名在印度。

FIS

FIS 始终走在世界发展的前沿，为商家、银行和资本市场的企业提供动力，以超越当今瞬息万变的竞争格局，并帮助客户经营、发展业务并取得更大成就。

应用领域分布情况：

在银行即服务市场，到 2022 年，总价值的 40.23% 是通过应用通过非银行细分市场产生的。

2025年中国银行即服务市场规模达到 亿元（人民币），2025年全球银行即服务市场规模达到 亿元（人民币）。依据历史发展趋势和现有数据并结合全方位的调查分析，报告预测2032年全球银行即服务市场规模将达到 亿元，预测期间全球银行即服务市场年复合增长率预估为 %。

按种类划分，银行即服务行业可细分为基于 API 的银行即服务, 基于云的银行即服务。按最终用途划分，银行即服务可应用于银行, 非银行, 财务公司等领域。报告按产品种类与终端应用进行细分分析，研究范围包括各细分领域市场规模、份额占比及增长趋势的统计与预测。

中国市场银行即服务领先企业为Ascend Money, 10x Future Technologies, TN Incorporation Ltd, Temenos Group, Wave Money, Thought Machine, Capgemini SE, Fiserv, Inc, FIS, Solarisbank AG。报告以图表呈现了中国银行即服务市场上排行前三与排行前五企业市场占有率，同时重点分析了各主要企业银行即服务销售量、销售收入、价格、毛利、毛利率、市场份额及发展策略。

出版商: 湖南贝哲斯信息咨询有限公司

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