央行重磅回应:当前利率水平合理、存准率不高,蚂蚁集团已成立整改工作组

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发布会上,央行官员就蚂蚁集团整改进程、会否降准降息、M2和社融增速等热点问题,回答记者提问。

来源:上海证券报

围绕2020年金融统计数据,回应热点问题,央行这场发布会干货满满!

上证报记者获悉,国务院新闻办公室1月15日举行新闻发布会,中国人民银行副行长陈雨露,新闻发言人、调查统计司司长阮健弘,货币政策司司长孙国峰,金融市场司司长邹澜参会。

发布会上,央行官员就蚂蚁集团整改进程、会否降准降息、如何看待M1持续上升、M2和社融增速、房地产金融政策、人民币汇率等热点问题,回答记者提问。


蚂蚁集团正在抓紧制定整改时间表


陈雨露介绍称,目前在金融管理部门的指导下,蚂蚁集团已经成立了整改工作组,正在抓紧制定整改时间表,对标监管要求来进行整改。同时,也要保持业务的连续性和企业的正常经营,确保对公众的金融服务质量。金融管理部门也在与蚂蚁集团保持着密切的监管沟通。


当前利率水平是合适的 存款准备金率水平不高


孙国峰表示,在观察利率水平的时候,应当更多关注实际发生利率的变化。2020年以来,人民银行以改革方式降低企业综合融资成本,取得明显效果。他表示,目前经济已经回到潜在产出水平,企业信贷需求强劲,货币信贷合理增长,说明当前利率水平是合适的。

“关于存款准备金率,2020年人民银行3次下调存款准备金率,共释放长期资金约1.75万亿元。”孙国峰表示,目前金融机构平均存款准备金率为9.4%,其中超过4000家的中小存款类金融机构的存款准备金率为6%,不论与其他发展中国家相比,还是与我国历史上的准备金率相比,目前的存款准备金率水平都不高。


M2增速可略高或者略低于名义经济增速


“保持M2和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配,是完善我国现代货币政策框架的一个重要内容。”陈雨露表示,基本匹配并不意味着完全相等。

他表示,M2和社会融资规模增速可以根据经济形势和宏观经济治理的需要,略高或者略低于名义经济增速,以此体现中长期内货币政策的逆周期调节。在经济运行的非正常时期,比如说遭遇到类似当前重大疫情严重冲击的时候,经济增速可能会大大偏离潜在的产出水平,这时货币政策就要参照反映潜在产出的名义经济增速来把握。

对于2020年M1增速上升的情况,阮健弘表示,单位活期存款是M1里的主体,占M1的比重九成,是最主要的构成部分。

阮健弘介绍,M1增速上升,是稳健的货币政策精准有效支持实体经济的效果显现;一些行业获得了比较多的资金支持,但是由于项目还没有全部实施,所以形成了一定的资金沉淀;存款产品的规范推动了活期存款的增加。

“未来随着疫情缓解,经济企稳回升,投资项目逐步推进和开展,单位资金支出将有所加快,停留的单位活期存款也将有所减少。另外,由于规范存款产品带来的结构性产品向活期存款转化也会减少,所以我们预计未来M1的增长将会比较平稳。”阮健弘表示。


企业贷款利率创近年来最低水平


陈雨露表示,货币、信贷增长基本实现年度目标。从全年来看,人民银行通过三次降低存款准备金率,为实体经济提供了1.75万亿元长期流动性。人民银行累计推出9万多亿元的货币政策支持措施,确保了“货币总量适度,流动性合理充裕”的政策目标。

“2020年末,全国企业贷款加权平均利率为4.61%,比上年末下降了0.51个百分点,创2015年有统计以来的最低水平。同时,金融系统千方百计降低企业融资成本,圆满实现向实体经济让利1.5万亿元的目标。”陈雨露介绍称。

陈雨露表示,持续深化金融供给侧结构性改革,实体经济融资成本明显下降。2020年,利率市场化改革持续推进,存量浮动利率贷款定价基准转换如期顺利完成,利率改革红利持续释放,货币政策传导效率增强,推动企业贷款利率明显下降。


加快研究金融支持住房租赁市场政策


邹澜表示,人民银行推动完善住房租赁金融政策。按照“租购并举”的方向,加快研究金融支持住房租赁市场的政策。近期将公开征求社会意见。

邹澜表示,人民银行牵头金融部门加强对各类资金流入房地产的统计监测,引导商业银行房地产贷款合理增长,推动金融资源更多流向制造业、小微企业等重点领域和薄弱环节。去年房地产贷款增速8年来首次低于各项贷款增速,新增房地产贷款占各项贷款比重从2016年的44.8%下降到去年的28%。

同时,推动实施好房地产金融审慎管理制度。一是落实长效机制,因城施策,实施好差别化住房信贷政策。二是按照规则化、透明化方向,形成了重点房地产企业资金监测和融资管理规则。三是建立健全房地产金融宏观审慎管理制度。


人民币汇率与我国对外贸易和经济基本面相符


孙国峰表示,2020年末,人民币对美元汇率较上年末升值6.9%,波动幅度没有超过历史水平;人民币对一揽子货币升值约4%,从历史上看年度的波动幅度也是处于中游。总的来看,人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定,与我国的对外贸易和经济基本面是相符的。

“在更高水平开放型经济新体制下,人民币汇率处于合理均衡水平,汇率变动对出口和经济的正负影响基本相互抵消。”孙国峰表示,未来人民币汇率走势取决于国内外经济形势、国际收支状况和国际外汇市场变化等因素。总的看,人民币汇率有升有贬,双向浮动将成为常态,既不会持续升值也不会持续贬值,将在合理均衡水平上保持基本稳定。

孙国峰介绍,去年上半年人民币汇率有所贬值,下半年人民币汇率有所升值,近期人民币对美元汇率又有所贬值。“这些汇率波动都是正常的,说明市场供求在汇率形成中发挥了决定性作用,人民币汇率弹性增强,有升有贬、双向浮动成为常态,发挥了宏观经济自动稳定器作用,为央行根据我国经济形势自主实施正常货币政策创造了条件。”

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