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大和:下调新华保险(1336.HK)目标价至32港元 维持“持有”评级
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大和下调新华保险(1336.HK)目标价至32港元,维持“持有”评级。
大和发表研究报告指,新华保险(1336.HK)的产品组合将转向更多年金和一次性保险产品,预料未来利润率下降,需要大量财务资源。大和下调新华保险目标价8.57%,由原来的35港元降至32港元,维持“持有”评级。
大和表示,除了关注重大疾病及医疗附加险的产品,新华保险亦将在代理渠道中,增加年金等长期储蓄产品,并在银行保险渠道中增加单保费产品。同时,集团的目标是增加代理人数,并估计2019年底的代理团队将增加至50万,按年增长35%。因此集团计划安排更多的培训、销售更多的年金产品,以及为招聘人手分配更多资源。银行保险亦将成为未来的重要渠道,不过管理层亦提到公司对银行的议价能力及控制能力较弱。
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