研报掘金丨中信建投：江苏银行兼具成长性与高股息，维持“买入”评级

中信建投证券研报指出，江苏银行1H26营收增速提升，归母净利润延续近8%稳健增长，ROE保持高位。江苏区域经济优势及公司较强的客户基础继续支撑扩表，贷款、存款仍实现双位数增长。预计负债成本持续改善、财富管理业务趋势向好，“量价齐优+中收增长”的核心业绩逻辑依然通畅。不良率环比持平，保持上市以来最优水平，拨备覆盖率保持充裕。管理层平稳迭代，并未影响基本面的优异表现，兼具成长性与高股息，维持“买入”评级。