金融科技板块爆发，金融科技ETF涨超2%

A股金融科技板块强势爆发，南天信息、中科金财、税友股份涨停；四方精创、科蓝软件、新大陆、涨超5%，带动金融科技ETF鹏华、金融科技ETF富国、金融科技ETF华宝涨超2%；金融科技ETF兴业、金融科技ETF汇添富、金融科技ETF易方达、金融科技ETF博时、金融科技ETF华夏、金融科技ETF广发上涨。

金融科技ETF标的指数重仓计算机+非银金融，覆盖互联网券商、金融IT、跨境支付、AI应用等热门主题。

消息面上，央行等九部门近日联合印发《关于加强科技金融领域数据开发利用的通知》（以下简称《通知》）。其中，围绕完善数据赋能科技金融全链条，通知提出，引导金融机构依托科技金融领域数据库，构建科技型企业数字信用画像，打造特色的科技型企业风控投研模型，开发契合细分行业企业融资需求的科技金融产品。

国泰海通证券指出，Agent渗透进入各行各业，逐渐成为现实世界的Infra，推动金融科技产业迈向智能化新阶段，成长空间广阔，金融科技投资迎来新机遇，推荐各细分领域受益的核心公司：1）看好金融IT中Agent规模化落地带来的业务系统升级需求叠加大模型深度赋能带来的提质增效，此外市场交投活跃，提高了券商IT系统升级的迫切性。2）看好金融信息服务行业智能投研、智能投顾的发展前景，提供差异化、智能化的信息服务更好满足投资者对于信息的需要，推荐推出优质垂类Agent产品的头部公司。3）看好智能体支付推动支付服务从通道型向智能经营型跃迁，推荐率先布局AgentPayment技术与场景。4）看好消金行业依托Agent能力实现授信、风控、权益的全流程智能动态，看好将AI服务纳入核心权益体系的新型商业模式。

此外，机构指出，金融科技板块近期活跃或有三大因素催化：其一，高位切低位，资金轮动需求。AI等高位板块回调，超跌金融科技板块成为高低切换的天然承接方向，反弹基于资金再平衡行为。其二，券商情绪传导，估值修复共振。 券商板块近期受并购重组、业绩兑现等提振走强，金融科技作为高贝塔品种跟随获得估值溢价，市场情绪向金融科技扩散。其三，资金借道ETF持续加码A股。7月以来，A股ETF已合计“吸金”超4200亿元。宽基ETF重新加速流入，市场交投趋于活跃，为互联网券商和金融IT提供业绩弹性空间，C端景气向上，B端需求逐步释放。

国泰海通证券认为，多元金融及金融科技板块配置比例下降，居民财富管理需求推动金融科技服务需求提升，看好期货与高股息标的：二季度多元金融及金融科技板块（含同花顺、指南针）公募基金（剔除被动指数基金）持仓比例由0.1653%降至0.0934%，板块相较于沪深300指数权重欠配0.39pct，环比+0.07Pct。个股方面，同花顺与指南针持股数量增加，公募基金持股数量分别从258.94万股上升至439.53万股，157.43万股上升至163.14万股。居民端增配权益，开户人数亦同比增加。AI驱动金融信息公司发展，AI发展靠前的公司竞争力更强，更有利获得更高市占率，同时大宗商品波动率加大背景下，资产估值锚和市场交易主线均存在较强不确定性。稳定高分红的标的能够提供相对确定的现金回报，成为波动市场中的重要配置方向。非银板块处于欠配状态，总体相较于沪深300指数权重欠配（含同花顺、指南针）6.84Pct，环比+0.52Pct。看好高净值客户入市、国际业务高增、具备科创弹性的头部金融科技&券商的投资机会。