研报掘金丨开源证券：中信银行息差持续回暖，盈利能力改善，维持“买入”评级

开源证券研报指出，中信银行(601998.SH)Q3单季营收同比增长6.27%，其中单季利息净收入同比增长3.69%，环比有所改善，或主要由净息差回暖贡献。前三季度净息差为1.79%，较上半年净息差上升2BP，或主要由于“手工补息”禁令后存款成本持续节约。前三季度手续费及佣金净收入仍为负增长，但投资净收益增长较快，非息收入仍实现两位数增长(YoY+11.17%)，增速较上半年略有上升。2024年前三季度实现归母净利润518亿元，同比增长0.76%，较上半年增速回升。由于其息差持续回暖，盈利能力改善，考虑其资产质量持续改善，维持“买入”评级。