格隆汇4月2日｜中泰证券研报指出，农业银行(601288.SH)2024年营收同比+2.3%(1~3Q24为+1.2%)，净利润同比+4.7%(1~3Q24为+3.4%)。营收增长提速来自利息收入和非息收入的共同贡献。在四季度债市收益率快速下行的环境下，其他非息收入延续大幅正增态势。储蓄存款保持较高增速，同比增9.3%，占比总存款较年中提升1.2个百分点至62.8%。农业银行基本面总体稳健，估值便宜，股息率高，资负水平优异、盈利能力稳健，存量风险不断出清，资产质量稳健向好，建议积极关注。维持“增持”评级。