格隆汇2月11日｜华泰证券研报指出，2024年苏州银行(002966.SZ)营收、归母净利润分别同比+3.0%、+10.2%。认为苏州银行根植优质区域，战略目标清晰，应享受一定估值溢价，维持“买入”评级，目标价9.40元。信贷平稳扩张，24年新增贷款约400亿元，贷款增速在已披露业绩银行中位居前列。公司植根江苏优质区域，信贷投放有望延续高景气度，预计25年信贷增长较24年保持平稳。不良率边际下行，拨备水平进一步夯实，资产质量稳中向好。另外，大股东国发集团及公司高管2023年以来多次增持，彰显了对苏州银行发展的坚定信心。随转债转股完成，夯实公司资本实力，有望进一步支撑公司未来成长。