数字货币丨在韭菜地里仰望星辰大海

2018-03-19 11:46 艾瑞咨询 阅读 13669

作者:艾瑞 

随着币安被黑,火币大陆用户无法登陆等一系列情况,比特币价格跌破9000美元心理关口,新一轮的波动又要来了,这一次比特币还会触底反弹吗?

自从2009年比特币诞生以来,这个被一小撮人认为可以改变世界的星星之火,终于以燎原之势烧遍了全世界,热烈的火苗越窜越高,饶是再冷静的人心里也是燥燥的。

从极客的信仰到商人的货品,再到日本主妇、中国大妈竞相追逐的黄金蟾,比特币是怎么火热如斯的呢?

▌比特币的编年史image.png

根据比特币的走势图我们找到了几个时间节点,来看一看是什么在推动这一变化。

~2013年(萌芽期)

2013年以前,很少有人知道比特币,相关的报道、文章也不过寥寥而且主要集中在新兴媒体中,当时了解和关注比特币的都是圈子里的极客们,他们对一切新兴科技趋之若鹜。

2013年~2014年(投资者进入、媒体持续关注)

在这一年中,比特币数量突破1100万个,又恰逢塞浦路斯经济危机,银行崩溃人民财产不能得到保护,比特币做为全球性数字货币,为当地人民提供了“财产避难”的途径,大量媒体对比特币进行报道,吸引了不少投资者跟风投入。这也是比特币价格第一次突破250美元。

2014年~2015年(价格虚高,迎来泡沫破碎)

一切风口行业都有规律可循,随着2013年年底的资本炒作,比特币迎来了峰值,并在2014年泡沫破碎,持币者恐慌的低价抛售,虽有回弹,但市场逐渐冷静。

2015年~2016年(泡沫破碎,市场归于冷静)

2014年比特币价格泡沫破碎结束以后,迎来了2015年一整年的萧条期。2015年初,比特币价格甚至下探了900元人民币。随之而来便是各种绝望的言论,比特币持有者也是不断的低价抛售。各种比特币相关的创业公司,由于找不到合适的盈利方式,不得不转行或者直接关门倒闭。

2016年~2017年(国际经济动荡,币值坚挺)

比特币度过了泡沫破碎期,迎来了恢复期。尤其是美国特普朗当选后,标普和纳指熔断,道指暴跌800点,MSCI 新兴市场股指跌3。2%,墨西哥比索跌13%,香港恒生指数跌4。0%,日经指数跌幅超过1000点。在世界经济受挫时,比特币却涨了 3%。

此后,受人民币持续贬值,政府资本管制加强,欧元区数字对冲及避险,“印度、委内瑞拉、巴基斯坦和澳大利亚的货币系统改革”的影响,比特币走势一路攀升,一度成为了最保值的货币形式,备受国际社会关注。

2017年~2018年(国人入场)

真正意义上的飞涨是在国人入场之后。元旦后,单日上涨超过 500 元,国内市场在 1月5日涨到了 8600 元,而同日国外币价仅有 7700 元左右,差价高达 1000 元。根据 Cryptocompare 数据显示——2017 年第一天,超过 500 万比特币通过人民币交易,价值相当于 38 亿美元。

随后在国内资本强劲的推动下,比特币涨势迅猛,虽然在政策监管下经历了暴跌,但一年中起起伏伏,市值却阶梯般上涨从1457美元到20000美元仅仅用了不到一年。有暴跌必有反弹,而且会越长越高,这也成为了每个持币者的信仰。

纵观比特币的发展史,我们发现对于相对较小的、易动荡的经济体或国家,比特币有着财产保值的意义;面对国际经济社会整体疲软的情况,比特币更显得灵活,当人们对于主流经济体失望的时候,恰恰是去中心化的数字货币大展拳脚的机会。

如果到此为止,比特币将成为一个非常成功的新时代货币的代表。但是2017年后半程,资本的疯狂却使这件事情变了味道。

随着资本的疯狂涌入,媒体的高强度曝光,行业中出现了借区块链、数字货币概念大肆敛财的黑心投机者,一个个暴富传说,一茬茬聚拢在一起的韭菜,谁管你真正价值是什么,看看飞涨的数字吧,疯狂吧!

当数字货币挖矿越来越难,价格越炒越高,其流通价值远低于市值,持币者更愿意坐等升值,是以比特币为代表的数字货币,逐渐褪去了货币的属性,变为了纯粹的金融产品。

▌这才是数字货币的价值

国内市场对数字货币的热情空前高涨,层出不穷的ICO、路演,无不诉说着这个行业的热闹,李笑来、薛蛮子、徐小平一个个投资圈的大佬纷纷表态,站台数字货币。

2017年农历春节“3点钟”区块链谈论群再一次吸引了人们的视线,信奉着“新的时代就要来了,连睡觉都觉得浪费时间”的人们热烈的谈论着对区块链的看法,每有大佬现身说法,必引起激烈响应。没有在群里的人,焦急的打听群里的每一句话,生怕被这个时代落下。

当然也有不一样的声音,雕爷的一篇《来一起干了这碗区块链的解毒汤》,提醒人们不要过分追捧区块链,还为时太早,朱啸虎力挺雕爷,连续发布几个朋友圈,称没有参加过区块链的项目,目前市场中99%是骗人的。

布道者与反对者唇枪舌战,是骗局还是前瞻?韭菜们抬头看天,一片迷茫。

就算货币属性很低了,但数字货币无疑是当今最有投资价值的金融产品之一。类比于股票,除了买跌卖涨的短打,更注重长期发展的价值投资一直是资本方关注的,数字货币的价值不应该是背后有谁站台,而是区块链的技术成熟度,以及落地的可行性。笔者根据Coinmarketcap中的数据排行,列出全球加密货币TOP 10的榜单,并且归纳了其区块链的特点。image.png

通过这张表格我们可以总结出目前最热门的数字货币基于3种区块链,以比特币为代表的记录交易信息的区块链,是底层的基础设施;以以太坊为代表的智能合约区块链,是有延展能力的上层建筑;以EOS为代表的,服务于二者的交易平台所发布的数字货币,算是一种第三方集团。image.png

通过市场的表现,记录交易信息的区块链更容易被资本所认可,看来宣称区块链要颠覆互联网的人们,也是对当下的落地情况持保留意见的。不过以太坊创始人V神今日宣布,2018年智能合约区块链将在音乐、新闻、科学研究、自主ID等领域实现重要突破,不知道这一重磅消息会不会使市场产生新的变化,毕竟所有人都说信仰的是区块链,而不是数字货币。至于第三方集团,总不会价值高过前两者吧。

▌拥抱变革,需要引领者良心以待

前面的排名不管是哪种形式的区块链都是有价值的,而那些拿了一纸白皮书,甚至只是概念来骗钱不做事的“空气币”都长什么样子呢?ICO时的宣言我们看一看就行了,真正有价值的数字货币来源都是挖矿,也就是其区块链的工作能力,那些不可挖矿,不可增发甚至不可挖矿,可增发,又没有强大企业做背书的币,必定是来骗钱的。

cryptomiso.com网站可以查询大部分项目的Github的更新,根据网络信息,笔者罗列了一些表现不是很好的数字货币。image.png

这些数字货币在正式ICO之后,对区块链代码库的更新并不积极,动辄数亿、数十亿的资金去了哪里我们不得而知,有可能是圈钱跑路,也有可能是转手投资别的币种,但都不是他们所描述的那样。

人工智能、VR、基因工程、区块链都是可以改变世界的技术,我们从不否认,但在改变的路上,请良心以待。不是世人对革命者冷眼旁观,是你们的队伍不干净。

▌是韭菜地还是星辰大海

对于数字货币的问题各国政府的态度呈现明显的区别,以美国、日本、韩国为代表的国家承认数字货币合法,而以中国、俄罗斯为主的国家明确表明其非法性,不过对于加强管理的呼吁,是双方统一的。

3月9日,中国人民银行行长周小川表示,比特币等虚拟货币作为零售支付工具,监管没有认可,目前不接受也不认可相关服务。未来监管是很动态的,取决于技术发展程度,也取决于局部测试结果和评估情况,有待观察。

中国并不是拒绝数字货币,而是看到了当下轻区块链,重数字货币,本末倒置的问题,这也恰恰是市场给韭菜们的教训。

针对虚拟货币交易所,全球前两大交易市场日本和美国近两日相继传出加强监管的消息。

美国证监会(SEC)日前发布公告,称此类平台符合联邦证券法下“证券”的范畴。但必须在SEC注册为证券交易所或者申请豁免注册资格。

日本金融厅(FSA)3月8日公布了7张针对日本虚拟货币交易所的罚单,要求FSHO和bit station关闭所有虚拟货币交易业务。

在如今的市场中,没有泡沫就不是风口的说法是可以接受的,在价值之上,监管之下,数字货币作为区块链技术的爆款产品,其去中心化的理念对现有金融体系是很好的补充,我们也期待国家队的入场,怀着一颗美好的心去拥抱时代,但希望那些现在闭口不谈数字货币,只谈区块链的先驱们,能够带给我们真正的改变,而不只是换个说法而已。

来源:艾瑞咨询